Список документов, необходимых для оценки финансового состояния Клиента

1. Ежемесячные денежные обороты в рублях и валюте по счетам в банках, заверенные Банками, за последний год.

2. Ксерокопии годовой бухгалтерской отчетности за пять последних отчетных периодов со штампами ГНИ, заверенные печатью компании (балансы, формы №2, 3, 4, 5). Аудиторские заключения. Пояснительные записки к балансам или управленческие балансы в случае несоответствия официального баланса реальному финансовому положению.

3. Расшифровки на последнюю отчетную дату следующих статей баланса компании в указанном формате:
•    "Основные средства" с указанием процента износа;
•    "Долгосрочные   финансовые   вложения":   форма   инвестиций,   наименование, балансовая стоимость, доля в уставном капитале;
•    "Сырье, материалы и другие аналогичные ценности": наименование, [балансовая] цена единицы, количество, балансовая стоимость;
•    "Готовая продукция и товары для перепродажи": наименование, [балансовая] цена единицы,   предполагаемая   продажная   цена   единицы,   количество,   балансовая   стоимость, предполагаемая стоимость реализации;
•    "Дебиторская задолженность": основные дебиторы: наименование, сумма задолженности, в том числе просроченной (отдельно указываются суммы, просроченные более 3-х месяцев), дата возникновения и дата погашения задолженности;
•    "Прочие займы": с предоставлением той же информации, как и по кредитам банков;
•    "Кредиторская  задолженность":   основные   кредиторы:   наименование,   сумма задолженности, основание возникновения, дата возникновения, дата выплаты.

4. Расшифровка задолженности по кредитам банков на текущую дату: наименование кредитора, вид кредитного продукта (кредит, кредитная линия, гарантия и т.д.), сумма текущей задолженности по основной сумме долга, процентная ставка, дата выдачи, дата или график погашения, дата и причина просрочки (если есть), даты и количество пролонгации, просроченная задолженность по процентам, просроченная задолженность по основной сумме долга, пеня по просроченной задолженности по процентам, пеня по просроченной задолженности по основной сумме долга, обеспечение.

5. Расшифровка задолженности перед бюджетами всех уровней на текущую дату: вид налога, наименование бюджета, текущая задолженность, просроченная задолженность, в т.ч. недоимка и пеня, дата возникновения.

6. Информация о забалансовых операциях (поручительства, залоги, лизинговые операции; авали, индоссаменты) на текущую дату: выданные поручительства (кому и за кого, сумма, дата погашения); заложенное имущество (перечень имущества и т.п.); сведения об аресте и иных обременения имущества (если есть).

7. Прогноз денежных потоков (Cash flow) с разбивкой по месяцам на следующий год: доходы и расходы по видам деятельности, получение кредитов, обслуживание и погашение кредитов, уплата налогов.

8. Структура продаж по видам продукции и по рынкам сбыта (за последние 3 года с поквартальной разбивкой и поквартальный план на следующий год) в натуральном и стоимостном выражении:
•    продукция, реализуемая на экспорт;
•    продукция, реализуемая на внутреннем рынке.

9. Структура выручки от реализации (за год с поквартальной разбивкой и план на следующий год): денежными средствами, векселями, взаимозачетами и т.п.

10. Основные поставщики и покупатели, порядок оплаты (предоставляемые/получаемые в среднем отсрочки платежа, выдаваемые/получаемые авансы и т.п.)

11. Информация о наличии налоговых и иных инкассо на счетах компании.

12. ТЭО использования и возврата кредита.

13. Копии оригиналов договоров с поставщиками и покупателями, под исполнение которых испрашивается кредит.